尽管“由于金融机构的努力和客户身份信息，“客户管理法规”清楚地指出，银行只需要确认交易的合法性，而不是其目标的正义性。但实际上，客户会要求根据法律委托银行的“巨大价值”或“削弱”收入和支出。货币的使用与一个人自己的隐私有关。询问其目的使某些人怀疑他们已经攻击了他们的隐私。因此，面对银行时，您为什么要提取钱？如何处理这种情况？专家建议，掌握这三个要点不仅可以帮助您在不揭示隐私的情况下正确地赚钱。 .01为什么要问您银行删除目的？ 1。根据国际FATF标准执行洗涤国家的反佩拉义务：它需要改进对交易的监控，而无需“经济或法律目标”。文章银行需要监视大型交易或可疑交易的20种反洗钱法。因此，总的来说，如果需要一次删除超过50,000元人民币，则银行将需要向中央银行的反洗钱系统报告，但报告的内容仅涉及价值和资源，并不包括使用信息。去年，一家银行因未能努力从客户撤回资金而受到230万元人民币的惩罚。惩罚的基础是“意外的资金来源”，而不是“未指定的目的”。 2。银行内部风险控制指标银行在检查诸如洗钱和欺诈之类的Risleks的目的和表现方面的交易合理性。他们的主观目标是保护用户的合法权利和利益并防止资金。但是，根据“个人信息保护法”，不允许银行收集信息，cUstomers可能拒绝提供与风险控制无关的详细信息。此外，员工还需要评估：TALERS需要每月完成20-30个“交易背景记录”，因此柜员问“撤回100,000的目的是什么？”，实际上在系统中的标签或分类中填写了该标签或分类（例如“购买房屋”和“装饰”和“装饰”等），只能透露您的内部评估，但要透露您的内部评估，但他们却遵守了您的内部评估，他们的责任是，他们的责任是驾驶的指标。 3。近年来伪装的筹集押金的方法，尽管居民省钱的意愿增加了，但一些银行对存款损失感到焦虑，而居民的存款也大大减少。为了吸引存款，一些银行可能会激励客户消除更少的现金。标准技巧 - 出纳员说：“任命必须撤回大量。”实际上，这个步骤是JUST一种延迟和允许资金继续撒谎的方式，这也是伪装的押金（法律确定只有超过50 000 000元的50 000千元）。 .02向后问。根据“管理报告中有关大量交易和可疑财务交易的规定”（2018年）和其他相关规定，以下条件，银行需要询问付款目的，并向上级部门提交报告。 ①每笔交易或同一天，个人删除超过50,000元的现金。 ②在同一天，合法人，其他组织与个人工业和商业银行帐户之间的资金或累积的200万元人民币或外币累积了。 ③人类银行中的自然帐户以及自然人，合法人，其他组织和工业和商业的个人帐户之间的一次交易，或超过500,000元人民币或以高于100,000美元的外币。交易方是自然人，单一交易或跨境交易，同一天的总价值超过10,000美元。.03银行有许多法律依据来认识民法典的个人权利1032：自然人对隐私感到满意，没有组织或个人可以监视或公开私人信息。 ②反洗钱法第3条的《反洗钱法》第3条：金融机构不会收集与风险管理无关的客户信息。 ③禁止中国银行和保险监管委员会“关于优化银行服务的指南意见”的禁令：银行不会根据“了解MGA客户”来干扰正常交易。 .04请记住这3个“通用技术”，以使柜员闭嘴并进行顺从的business！ 1。标准答案模板“根据《商业银行法》第29条，银行无权询问我的存款的具体目的。我的交易是合法的，请立即将其保留。”这句话不仅强调了您的权利，而且还允许另一方知道您清楚相关法律法规。 2。高级战略情景1：广播公司坚持认为“我对资金的使用不违反反普罗拉邦法第3条”。如果您继续询问，请显示书面法律依据，否则我可能会向监管机构投诉。 “这是合理的，基于证据，这并不能显示您的咸味素，但也使银行具有“合理的”出口空间。方案2：银行已延迟处理。我可以向12378投诉。“这句话告诉银行您知道“活动”，还使用法律武器来保护您的权利和利益。3。当手机记录时，我首先说了反录制的演讲：“我宣布这笔交易是合法的。如果我继续阻碍，则将这种对话的记录用作投诉的证据。 “ .05担心银行最多的三个主要投诉渠道。投诉渠道①网站投诉：Maayou将要求与该分支机构的总统见面。根据《商业银行法》第73条，银行无合法的原因可以罚款50,000至500,000元。 ②电话投诉：致电中国银行和保险监管委员会的热线以提供对话的工作编号，时间和内容，并通常在三天内发表评论。 ③Online报告：中央银行的12363平台可能会上传记录的证据，而银行最害怕留下痕迹的证据。 2。标准D标准标准：银行困难，您可以根据《消费者权利保护法》第51条索赔500至1,000元。失业：由于银行延误，您可以通过阳光日的工资索赔三次（但应给予Kontrata制作和参加记录）。 银行可能会控制风险，但不能侵犯您的隐私。如果您遇到问题，请冷静地与他们打交道。如有必要，请更改插座来处理它们，或要求去看您的上司。面对不合理的要求，保持证据并使用法律武器来保护自己。 声明：个人原件，仅参考 特别声明：本文已由NetEase的自媒体平台“ NetEase”的作者上传和发表，并且仅代表作者的观点。 NetEase仅提供信息发布平台。 注意：上面的内容（包括照片和视频（如果有））已由使用NetEase Hao上传和发布，这是社交媒体PlatfoRM并提供信息存储服务。